7 reduções de impostos pouco conhecidas que podem render centenas

Se você se qualificar para um desses e não reivindicar, poderá receber centenas de libras de volta(Imagem: Getty)

Pode ser fevereiro, mas muitas pessoas ainda estão se recuperando do Natal - com dívidas ainda se acumulando.

O que significa que cada centavo extra gasto em impostos prejudica. Mas e se você pudesse fazer com que o coletor de impostos desse vocês dinheiro em vez disso?

A maioria de nós paga muito mais impostos do que o necessário no Reino Unido ', disse Peter Banks, da Drewberry Wealth .

'A melhor maneira de reduzir a mordida que a HM Revenue & Customs (HMRC) leva todos os anos é fazer uso das inúmeras deduções fiscais em oferta.'

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Esta é uma visão compartilhada por Damien Fahy, especialista em finanças da Moneytothemasses.com .

Milhões de libras em direitos não são reclamados a cada ano, disse ele. Você precisa ter certeza de que está recebendo tudo o que tem direito.

Aqui, examinamos 7 maneiras de recuperar o dinheiro do fisco.

1 Subsídio para casais casados

& apos; Com este anel, qualifico você para até £ 432 de reembolso de impostos do governo & apos; (Imagem: Getty)

Subsídio de casamento é uma redução de impostos pouco conhecida que vale a pena reivindicar.

Felizmente, os números do HMRC mostram que mais de 2,2 milhões de casais em todo o Reino Unido aumentaram suas finanças com o Subsídio de Casamento até o momento.

No entanto, cerca de 2 milhões de casais e parceiros civis ainda não reivindicaram o direito.

Se você for elegível, isso poderá economizar £ 220 em impostos só neste ano, disse Fahy.

Se você ainda não o reivindicou, agora é a hora de agir. Afinal, essa é uma maneira muito simples de impulsionar suas finanças no início de 2018.

Pode candidatar-se a este subsídio online em qualquer fase do ano fiscal. Para verificar se você pode obter esta redução de impostos, visite Gov.uk/marriage-allowance .

2. Redução do imposto municipal

(Imagem: PA)

De acordo com Money.co.uk , em 2016, £ 3,6 milhões foram reclamados por pessoas que desafiaram a sua banda de imposto municipal e receberam uma redução.

'Embora exista o risco de pagar mais, os números do governo mostram que, com base em 52.000 desafios recebidos em 2015-16, apenas 0,1% deles resultou em um aumento', disse Hannah Maundrell de Money.co.uk .

Se você acha que pode estar na faixa errada de imposto municipal, agora é o momento perfeito para verificar e contestar se você acha que está pagando muito.

Contanto que você faça sua pesquisa primeiro para ter certeza de não correr o risco de ser movido para uma faixa mais cara, pode haver milhares de libras esperando por você para reclamar, acrescentou Maundrell.

3. Redução fiscal uniforme

(Imagem: Getty)

Se você usa uniforme no trabalho e precisa lavá-lo, consertá-lo ou substituí-lo por conta própria, pode solicitar isenção de impostos na limpeza, conserto ou substituição.

O valor do qual você pode reivindicar a redução de impostos depende do seu setor. O subsídio de despesas de taxa fixa padrão para manutenção de uniforme é £ 60 (para 2017-18). Isso significa que os contribuintes de taxa básica podem reivindicar £ 12 de volta (20% de £ 60), enquanto os contribuintes de taxas mais altas podem reivindicar £ 24 (40% de £ 60). Os £ 60 são uma taxa fixa, então você não precisa registrar e relatar os valores individuais que gasta.

Sam McFaul, da MoneySavingExpert.com, disse: Se você usar um uniforme para trabalhar e lavá-lo você mesmo, poderá receber até cinco anos de reembolso de impostos. Para algumas ocupações, isso pode valer mais de £ 200. Vale a pena reivindicar essa redução de impostos e não há necessidade de pagar uma firma de reivindicações, pois você pode fazer isso gratuitamente preenchendo um formulário de reivindicação P87 on-line do HMRC.

4. Benefício infantil e crédito fiscal infantil

Os pais de crianças menores de 16 anos (ou 20 se ainda estiverem estudando) podem receber o Abono de Família.

Este benefício isento de impostos está disponível a menos que um de vocês tenha uma renda de £ 50.009 ou mais.

Este é pago em £ 20,70 por semana para seu filho mais velho e £ 13,70 por semana para outras crianças.

O Crédito Fiscal Infantil é outro benefício que ajuda com os custos de criação de um filho.

A quantia que você recebe depende de sua renda e de suas circunstâncias - como, por exemplo, se seu filho é deficiente. Você também pode solicitar o Crédito Fiscal Infantil, mesmo se não estiver trabalhando.

Consulte Mais informação

Apoio financeiro para pais

Além disso, você deve considerar o uso de vouchers de creche - isso fecha para novos candidatos em abril, então é sua última chance de reivindicá-lo.

Há também o novo regime de creche sem impostos do governo e 30 horas de creche grátis - que subsidia as despesas de acolhimento de crianças em cerca de 20%. Para mais informações visite Gov.uk/help-with-childcare-costs/childcare-vouchers .

Observe também que todas as crianças de três a quatro anos na Inglaterra podem ter 570 horas de educação infantil gratuita ou creche por ano. Isso equivale a 15 horas por semana. Certifique-se de falar com seu berçário sobre isso.

5. Verifique o seu código fiscal

Você ficaria surpreso com a frequência com que isso dá errado (Imagem: Getty)

Até o fiscal pode errar de vez em quando. É especialmente comum se você mudar de emprego, for promovido ou mudar seu status de emprego.

Se você recebe uma renda via PAYE (pague conforme ganha), seja ela auferida ou de uma pensão, verifique seu código tributário ”, disse Fahy.

'Seu código PAYE determina quanto imposto você paga. É sua responsabilidade certificar-se de que está usando o código correto, caso contrário, poderá estar pagando muito imposto.

O erro mais comum é colocar alguém em um código tributário de emergência quando ele consegue um novo emprego ou muda seu cargo. Isso poderia deixar você £ 2.700 por ano mais pobre - já que você perde £ 11.500 por ano de mesada pessoal e toda a sua renda é tributada.

Encontrará o seu código no seu P45, no aviso de codificação PAYE enviado pelo HMRC ou no seu recibo de vencimento. Para mais informações visite Gov.uk/tax-codes/overview .

Como alternativa, uma maneira fácil de verificar é usando uma calculadora simples, como Listentotaxman.com . Basta inserir o seu salário bruto e descobrir qual deve ser o seu salário líquido.

Se isso corresponder ao seu recibo de vencimento, você está bem. Se isso não acontecer, você deve falar com seu departamento de folha de pagamento, pois você pode estar no código de imposto errado ou na fila para um reembolso.

Você já verificou seu código tributário?

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6. Coloque dinheiro em pensões

Embora as taxas de juros sobre ISAs em dinheiro possam ser patéticas, ainda vale a pena colocar dinheiro em uma pensão, uma vez que oferecem incentivos fiscais incomparáveis.

Fahy disse: As pensões oferecem uma maneira econômica de investir na sua aposentadoria, mas lembre-se de que seu dinheiro não pode ser acessado até os 55 anos.

Um fundo de pensão cresce sem impostos e todas as contribuições feitas para o plano também recebem isenção de imposto de renda em sua taxa marginal mais alta. Como contribuinte de taxa básica, você recebe 20%.

O máximo que alguém pode contribuir para uma pensão pessoal é 100% de seus ganhos - ou £ 3.600 por ano - o que for maior. Isso é limitado ao subsídio anual de £ 40.000 para a maioria das pessoas.

Investir em uma pensão para aposentadoria é uma das maneiras mais eficientes em termos de impostos de economizar, disse Danny Cox, do consultor Hargreaves Lansdown.

7. Analise os LISAs

A fronteira entre pensões e ISAs ficou ainda mais turva no ano passado com a introdução do ISA vitalício - ou LISA .

Esses veículos, voltados para pessoas com idade entre 18 e 40 anos, têm o objetivo de estimular a poupança para a aposentadoria e facilitar o primeiro degrau na escada da propriedade.

Os bancos disseram: Você pode economizar £ 4.000 por ano em um LISA e o governo vai aumentar suas contribuições em 25% ao ano até você completar 50 anos.

“Isso significa que um jovem de 18 anos abrindo um LISA poderia render um potencial de £ 1.000 por ano do governo durante 32 anos.

Mas lembre-se, você não pode acessar um LISA até os 60 anos - exceto em circunstâncias excepcionais. Isso se compara a 55 para fundos de pensão. Portanto, não cometa o erro de fazer do LISA seu único veículo de aposentadoria.

Para maiores informações

Existem ferramentas e recursos úteis disponíveis em Turn2us.org.uk e Entitledto.co.uk . Visite também Gov.uk/browse/benefits/entitlement e Citizensadvice.org.uk .

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